Skip Tracing w UK – jak odnaleźć dłużnika, który zniknął z Polski?

W przypadku windykacji międzynarodowej jednym z pierwszych i jednocześnie najważniejszych problemów może być ustalenie, gdzie właściwie znajduje się dłużnik.

Dłużnik wyjechał z Polski, zamknął działalność, przestał odbierać korespondencję, a polski adres przestał być aktualny? Nie musi to oznaczać, że odzyskanie należności jest niemożliwe.

W takich sytuacjach coraz większego znaczenia nabiera skip tracing, czyli proces ustalania aktualnego miejsca pobytu, adresu lub innych danych pozwalających na nawiązanie kontaktu z dłużnikiem i podjęcie dalszych działań związanych z dochodzeniem należności.

Dłużnik w Wielkiej Brytanii – co dalej?

Wielka Brytania jest jednym z krajów, do których od lat przeprowadzają się Polacy prowadzący działalność gospodarczą lub podejmujący pracę. W praktyce oznacza to, że polski wierzyciel może mieć do czynienia z sytuacją, w której dłużnik nadal funkcjonuje, ale jego ślad urywa się na polskim adresie.

Może jednak okazać się, że dłużnik:

• mieszka obecnie w Wielkiej Brytanii,
• prowadzi tam działalność gospodarczą,
• jest związany z brytyjską spółką,
• posiada aktualny adres korespondencyjny,
• zmienił miejsce zamieszkania, ale nadal pozostaje aktywny zawodowo lub biznesowo.

Problem polega na tym, że samo posiadanie informacji „dłużnik wyjechał do UK” zwykle nie wystarcza.

Kluczowe jest ustalenie aktualnych i możliwych do wykorzystania informacji, które pozwolą przejść od poszukiwania osoby do konkretnego działania.

Skip tracing to nie tylko „szukanie adresu”

Profesjonalny skip tracing nie powinien sprowadzać się do prostego wyszukiwania nazwiska w internecie. W zależności od sprawy analizuje się dostępne i legalnie pozyskane informacje dotyczące m.in. historii adresowej, działalności gospodarczej, powiązań biznesowych oraz innych publicznie dostępnych źródeł informacji. Celem nie jest zebranie jak największej ilości danych.

Celem jest znalezienie informacji, która pozwoli wierzycielowi wykonać kolejny krok.

Może nim być kontakt z dłużnikiem, skierowanie formalnego wezwania, rozpoczęcie procedury przedsądowej lub – jeżeli spełnione są odpowiednie warunki – podjęcie dalszych działań prawnych.

Dlaczego Wielka Brytania jest interesująca dla polskiego wierzyciela?

W przypadku dłużnika przebywającego w Wielkiej Brytanii warto spojrzeć na sprawę nie tylko z perspektywy Polski.

Jeżeli osoba, która pozostawiła niezapłacone zobowiązania w Polsce, przeniosła się do UK, może pozostawiać tam legalne i możliwe do zweryfikowania ślady swojej aktywności.

Właśnie dlatego informacja:
„Dłużnik mieszka prawdopodobnie w Wielkiej Brytanii”
może być znacznie bardziej wartościowa, niż się początkowo wydaje.

Nie oznacza ona oczywiście automatycznie, że należność będzie można odzyskać. Może jednak otworzyć drogę do przeprowadzenia dalszej analizy i ustalenia, czy oraz w jaki sposób można prowadzić działania wobec dłużnika w UK.

Kiedy warto rozpocząć poszukiwania?

Nie zawsze trzeba czekać do momentu, kiedy wszystkie standardowe metody windykacji w Polsce zawiodą.

Warto rozważyć skip tracing szczególnie wtedy, gdy:

• korespondencja wraca z polskiego adresu,
• dłużnik przestał odpowiadać,
• osoba fizyczna wyjechała za granicę,
• przedsiębiorca zamknął polską działalność,
• wiadomo, że dłużnik przebywa w UK, ale nie znamy jego aktualnego adresu,
• wierzyciel posiada informacje o wcześniejszym pobycie dłużnika w Wielkiej Brytanii,
• istnieje podejrzenie, że dłużnik prowadzi obecnie działalność gospodarczą w UK.

Im więcej informacji posiada wierzyciel na początku, tym łatwiej ocenić możliwości dalszego działania.

Co zrobić, jeżeli dłużnik „zniknął”?

Przede wszystkim nie zakładać, że sprawa jest zakończona tylko dlatego, że dłużnik opuścił Polskę.

Wierzyciel powinien zebrać wszystkie posiadane informacje: dane dłużnika, poprzednie adresy, dokumenty dotyczące zobowiązania, informacje o działalności gospodarczej oraz jakiekolwiek informacje wskazujące na związek z Wielką Brytanią.

Następnie można ocenić, czy istnieją podstawy do przeprowadzenia działań typu skip tracing w UK.

W niektórych sprawach już samo ustalenie aktualnego miejsca pobytu może znacząco zmienić sytuację wierzyciela. W innych będzie to dopiero pierwszy etap szerszej strategii cross-border debt recovery.

Nie każdy wyjazd do UK oznacza koniec możliwości windykacji

Jednym z błędnych założeń w windykacji międzynarodowej jest przekonanie, że po wyjeździe dłużnika za granicę wierzyciel musi zaczynać wszystko od początku.

W rzeczywistości kluczowe jest ustalenie, gdzie znajduje się dłużnik i jakie są dostępne możliwości prawne w konkretnej sprawie.

Każdy przypadek wymaga jednak indywidualnej analizy. Znaczenie mają m.in. rodzaj długu, status dłużnika, dokumentacja, data powstania zobowiązania, miejsce zamieszkania stron oraz właściwość sądów.

Dlatego samo odnalezienie dłużnika nie powinno być traktowane jako cel końcowy.

To dopiero moment, w którym można zacząć planować dalsze działania.

Polski wierzyciel – jeżeli dłużnik jest w UK, warto sprawdzić, co można zrobić

Jeżeli masz niezapłaconą fakturę, pożyczkę, zobowiązanie kontraktowe lub inne roszczenie, a dłużnik zniknął z Polski i istnieją informacje wskazujące na jego pobyt w Wielkiej Brytanii, nie warto z góry zakładać, że należność jest nieściągalna.

Czasami pierwszym krokiem nie jest jeszcze sąd ani komornik.

Pierwszym krokiem jest po prostu ustalenie, gdzie znajduje się dłużnik i czy istnieje realna możliwość podjęcia wobec niego działań w Wielkiej Brytanii.

Jeżeli masz taką sprawę, możesz skontaktować się z nami. Na podstawie dostępnych informacji możemy ocenić, czy sprawa nadaje się do dalszych działań w UK oraz jakie mogą być kolejne kroki.

Dłużnik wyjechał z Polski? Sprawdź, czy nie zostawił śladu w Wielkiej Brytanii.

Daniel Liszewski - Cross Border Debt Recovery